Wat is de Wwft?
(Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)

De Wwft is een Nederlandse wet die ervoor zorgt dat criminelen geen misbruik maken van bedrijven en financiële instellingen voor het witwassen van geld of het financieren van terrorisme. Deze wet verplicht bedrijven en beroepsgroepen om hun klanten grondig te controleren en verdachte transacties te melden.

Voor wie geldt de Wwft?

De wet is van toepassing op onder andere:

• Banken en financiële instellingen
• Notarissen, accountants en belastingadviseurs
• Vastgoedmakelaars en verhuurders
• Handelaren in luxegoederen, zoals auto’s en juwelen

Wat moeten bedrijven doen om te voldoen aan de Wfft?

Deze bedrijven en beroepsgroepen voeren de volgende handelingen uit om te voldoen aan de Wwft:

• Klantenonderzoeken uitvoeren: Ze controleren met wie ze zakendoen en of deze personen of bedrijven betrouwbaar zijn.
• Verdachte transacties melden: Als een transactie verdacht lijkt (bijvoorbeeld een grote contante betaling zonder duidelijke reden), wordt deze gemeld bij de overheid.
• Dossier bijhouden: Bedrijven documenteren hun controles en transacties zorgvuldig voor mogelijke inspecties door toezichthouders.

Door deze stappen te volgen, draagt de Wwft bij aan het voorkomen van financiële criminaliteit en helpt het bij het creëren van een veiligere economische omgeving.